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单日销售百亿的东方红睿丰 又推限额定投"饥饿销售"?

来源:未知 发布时间:2018-01-11 12:05:01

曾创下单日百亿销售佳绩的东方红睿丰混合基金(169101),在去年9月21日起暂停申购及定投后,在1月9日恢复申购。据券商中国记者了解,东方红睿丰设置了购买额度上限,限额为1000元。

▲上述信息来自于招商银行内部人士

代销该产品的招商银行一位工作人员介绍,该基金成立时由于额度问题,他们银行采取了限量销售及抽签销售的方式,但是基本也是1~2个小时即售罄。现在东方红睿丰混合基金推出定投,仍然很受欢迎。从客户反馈来看,有比较高的定投能力,不少客户选择日投,当然也有隔日投和周投。

券商中国记者注意到,如果按照日投上限1000元计算,6个偏股产品,每月定投最高可以投资约12万,全年定投金额超过140万,和大多数投资者选择定投时每月几百元、几千元相比,这绝对算得上是土豪级的产品。

东方红资管一位内部人士则表示,限额的目的在于引导投资人长期投资,不要盲目跟风。资本市场充满挑战,投资者常陷入择时困境。相比短期投资,中长期投资更能提升投资成功概率。

全年可定投金额超过140万

定期定额投资基金只需投资者去基金代销机构办理一次性的手续,此后每期的扣款申购均自动进行。相比而言,如果自己去购买基金,就需要投资者每次都亲自到代销机构办理手续。因此定期定额投资基金也被称为“懒人理财术”,充分体现了其便利的特点。

各大银行以及证券公司都开通了基金定投业务,基金定投的进入门槛较低,一些银行的定投业务,最低每月投资一两百元就可以进行基金定投。

记者注意到,9日恢复申购的东方红睿丰混合基金,如果按照日投上限1000元计算,六个偏股产品,每月定投最高可以投资约12万,全年定投金额超过140万,和一般定投每月几百元、几千元相比,这绝对是土豪级的产品。

招商银行一位工作人员对记者表示,东方红系列产品非常受欢迎,自成立以来以稳定且持续增长的业绩受到客户赞许。该基金成立时由于额度问题,他们银行采取了限量销售及抽签销售的方式,但是基本也是1~2个小时即售罄。现在推出定投,仍然很受欢迎。9日是该系列推出定投的第一天,从客户反馈来看,有比较高的定投能力,不少客户选择日投,当然也有隔日投和周投。

该工作人员介绍,他们银行每年向优质客户推荐的基金数量有限,是经过一直专业评估团队反复研究、比较,会综合考虑基金经理人品格、研发能力、投资经验且过往业绩等。从2016年底至今,他们仅向客户特别推荐了三只基金。

记者获悉,去年9月19日,三年封闭期满的东方红睿丰转为开放式基金(LOF),并在当日设置了10万的购买额度上限。封转开的第一天,东方红即创下了单日百亿规模的销售神话,一扫当时基金发行市场的低迷行情。

随后的9月20日,东方红睿丰即由单个账户10万购买上限转为1万元。9月21日,东方红睿丰暂停所有申购及定投渠道,直到2018年1月9日,东方红睿丰恢复申购,不过单个账户及定投金额都限于1000元(包含1000元)以内。

仅从招行作为主代销渠道看,东方红睿丰基金9月19日在上海地区募集15.86亿、北京9.64亿、深圳9.57亿、广州6.61亿,最终销量85亿,这一数据尚不包括东方红的直销渠道,因此实际销售数据在百亿左右规模。

天相投顾基金评价中心负责人贾志认为,东方红睿丰热卖,其中大部分都是招商银行的贡献。此前,还有一款类似的产品也是招行的功劳。这种热卖现象有两方面的原因,第一是招行的极力推荐,第二是基金经理和该产品过去表现优异,两个因素缺一不可。

林鹏业绩持续领跑市场

天天基金网数据显示,截止至2017年12月31日,东方红睿丰总规模为128.71亿,其基金经理林鹏为东方红资管权益投资总监,去年其管理的多只基金产品收益率高达50%。

2017年公募基金排名榜中,林鹏所管理的东方红睿华沪港深,以67.91%年回报率荣登主动基金榜首,更是将一年期和三年期业绩冠军收入囊中。

林鹏去年管理的多只基金业绩表现都比较突出,东方红沪港深2017年收益率为66.7%、东方红睿元三年定期2017年收益率为57.53%、东方红睿丰今年收益率为54.75%、东方红睿阳2017年收益率为53.97%。

值得注意的是,偏股主动型基金业绩榜TOP20中,有9只基金是东方红资管旗下的产品。

自接手“东方红睿丰混合”的2014年起,林鹏就将中国平安作为第一重仓股,其次为海康威视。当年银行、保险、券商行业都处于最好行情中,中国平安也从年初的13元每股涨到34元每股,为这只基金带来了1.12元的净值。在年底,林鹏实现了2.17亿元的收入,其中股票收入为8753万元,占40.30%。

截至2017年12月31日,“东方红睿丰混合”基金规模为128.71亿元,在林鹏3年多的任职期间实现204.57%的回报率。

正是由于业绩的支撑,东方红旗下产品2017年颇受市场追捧,投资者抢购热潮频现,出现了按比例配售的情况。

东方红如何构建投资组合

在近期东方证券年度策略会上,作为去年的偏股型基金公募冠军,林鹏的亮相吸睛无数。

他谈及2018年的市场大格局时表示,“成长股2018年的机会一定比2017年更多,但像2013-1015年那样全面的投资机会可能性也比较小。市场投资者结构发生了变化,变化的主体不是有利于成长股投资,而是更有利于机构投资。综合来说2018年市场大格局相比2017年不会有非常大的转变。”

对于挑选优质标的,林鹏颇有心得。“投资最重要的还是企业本身;市场不可能长期漠视一个企业的成功,也不可能漠视一个企业的失败;一个行业是否有基本的需求,一个企业是否有很深的护城河,管理层是否品德优良、能力超群,这些优秀的企业是市场正和优秀的基础。”

他还认为,不要预测市场。资本市场是一个复杂的非稳定混沌系统,而且是二阶混沌;对市场长期走势的精准预测完全是不可能的,市场短期走势也属于随机的状态;对市场要保有足够的敬畏之心,不要过度自信,不要用杠杆;战胜市场非常困难,除非你正确的预测到极端事件;卓越的业绩来自于正确的非共识的预测,然而非共识的预测很难,正确更难,执行就更难。

谈及如何构建投资组合时林鹏表示,3年为一个周期的绝对收益+不错的相对排名;在整个组合管理阶段,尽可能减少回撤;降低组合的波动率,为基金经理创造一个稳定的心态。

 

 

 

 

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